Aktia-konsernin osavuosikatsauksien 1.1.2012–30.6.2013 ja tilinpäätöksen 1.1.–31.12.2012 vertailuluvut
Aktia Pankki Oyj
Pörssitiedote
1.11.2013 klo 11.00
Aktia-konsernin osavuosikatsauksien 1.1.2012–30.6.2013 ja tilinpäätöksen 1.1.–31.12.2012 vertailuluvut
Aktia-konsernin aiempi emoyhtiö Aktia Oyj sulautui 1.7.2013 kokonaan omistamaansa tytäryhtiöön Aktia Pankki Oyj:hin. Sulautumisen jälkeen konsernin emoyhtiö on Aktia Pankki Oyj. Sulautuminen on osa Aktia-konsernin Toimintaohjelma 2015:tä, jonka tarkoituksena on pelkistää Aktia-konsernin rakennetta ja parantaa kustannustehokkuutta hallinnossa, prosesseissa ja yhteisissä toiminnoissa.
Sulautumisen vaikutus konsernin taloudelliseen asemaan
Koska sulautuminen tapahtui konsernin sisällä ja Aktia Oyj omisti 100 prosenttia Aktia Pankki Oyj:n osakkeista, sulautumisella ei ollut suoraa tulosvaikutusta Aktia-konserniin. Se ei myöskään vaikuttanut Aktia-konsernin taseen loppusummaan tai omaan pääomaan.
Uuden konsernirakenteen, jossa Aktia Pankki Oyj on myös konsernin vakuutustoiminnan emoyhtiö, vaikutus pankkitoiminnan vakavaraisuusasteeseen oli -0,9 prosenttiyksikköä ja ensisijaisten omien varojen suhteeseen -0,4 prosenttiyksikköä 1.7.2013.
Aktia Pankki Oyj -konsernin vertailutiedot
Konsernin aiemman emoyhtiön sulautuminen ei aiheuttanut olennaisia muutoksia Aktia-konsernin taloudelliseen asemaan tai operatiiviseen toimintaan. Aktia Pankki Oyj -konsernin vertailutiedot on laadittu siten, että nykyisen konsernin, jossa Aktia Pankki Oyj on emoyhtiö, tulostietoja verrataan samoihin ja täysin vertailtaviin tulostietoihin, jotka on aikaisempina kausina julkaistu Aktia Oyj:n ollessa konsernin emoyhtiö. Aktia Pankki Oyj:n Osavuosikatsauksesta 1-9/2013 lähtien vertailutiedot on laadittu samalla periaatteella. Vertailutiedot eroavat aiemmin Aktia Pankki Oyj:n raportoimista tiedoista, koska Aktia Pankki Oyj ei ole aikaisempina kausina ollut konsernin emoyhtiö.
Aktia Pankki Oyj:n osavuosikatsaus 1.1.–30.9.2013 julkaistaan 7.11.2013.
Alla olevissa taulukoissa esitetään vertailutiedot Aktia Pankki Oyj -konsernin tuloslaskelmasta, tunnusluvuista ja taseesta aikaisemmilta kausilta.
| Aktia Pankki -konsernin tuloslaskelma | ||||||
| (milj. euroa) | 1-3/2012 | 1-6/2012 | 1-9/2012 | 1-12/2012 | 1-3/2013 | 1-6/2013 |
| Jatkuvat toiminnot | ||||||
| Korkokate | 29,6 | 59,3 | 88,0 | 117,3 | 30,1 | 58,4 |
| Osingot | 0,0 | 0,1 | 0,1 | 0,1 | 0,0 | 0,1 |
| Palkkiotuotot | 19,6 | 40,6 | 60,7 | 80,8 | 21,0 | 44,1 |
| Palkkiokulut | -3,9 | -7,6 | -11,3 | -15,5 | -4,1 | -8,6 |
| Palkkiotuotot netto | 15,7 | 32,9 | 49,4 | 65,3 | 16,9 | 35,5 |
| Henkivakuutusnetto | 6,2 | 13,5 | 19,0 | 27,3 | 7,6 | 13,1 |
| Rahoitusvarojen ja -velkojen nettotuotot | 0,3 | 0,5 | -0,2 | 2,9 | 2,2 | 4,1 |
| Sijoituskiinteistöjen nettotuotot | 0,0 | 0,1 | 0,2 | 0,3 | 0,0 | 0,4 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 1,4 | 2,6 | 3,2 | 4,7 | 0,8 | 1,6 |
| Liiketoiminnan tuotot yhteensä | 53,2 | 109,0 | 159,5 | 217,9 | 57,5 | 113,2 |
| Henkilöstökulut | -18,6 | -37,7 | -55,3 | -75,4 | -19,2 | -38,0 |
| IT-kulut | -6,4 | -12,9 | -18,8 | -31,4 | -5,9 | -14,0 |
| Poistot aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä | -1,8 | -3,5 | -5,2 | -7,2 | -1,7 | -3,4 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -9,9 | -20,1 | -28,8 | -40,3 | -10,7 | -21,3 |
| Liiketoiminnan kulut yhteensä | -36,7 | -74,2 | -108,2 | -154,2 | -37,5 | -76,8 |
| Arvonalentumistappiot muista rahoitusvaroista | - | - | -1,8 | -1,8 | - | - |
| Arvonalentumistappiot luotoista ja muista sitoumuksista | -1,9 | -2,8 | -4,6 | -6,4 | -1,1 | -1,5 |
| Osuus osakkuusyritysten tuloksesta | -0,3 | 0,2 | 0,8 | 0,5 | 0,6 | -0,3 |
| Liikevoitto jatkuvista toiminnoista | 14,3 | 32,2 | 45,6 | 56,0 | 19,5 | 34,6 |
| Verot jatkuvista toiminnoista | -4,1 | -8,2 | -11,7 | -15,8 | -4,7 | -8,8 |
| Kauden voitto jatkuvista toiminnoista | 10,2 | 24,0 | 33,9 | 40,3 | 14,8 | 25,8 |
| Lopetetut toiminnot | ||||||
| Kauden voitto lopetetuista toiminnoista | 9,3 | 9,8 | 9,8 | 9,8 | - | - |
| Kauden voitto | 19,6 | 33,8 | 43,7 | 50,0 | 14,8 | 25,8 |
| Josta: | ||||||
| Aktia Pankki Oyj:n osakkeenomistajien osuus | 19,3 | 33,3 | 43,1 | 49,2 | 14,8 | 25,6 |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 0,3 | 0,5 | 0,6 | 0,8 | 0,0 | 0,2 |
| Yhteensä | 19,6 | 33,8 | 43,7 | 50,0 | 14,8 | 25,8 |
| Aktia Pankki -konsernin laaja tuloslaskelma | ||||||
| (milj. euroa) | 1-3/2012 | 1-6/2012 | 1-9/2012 | 1-12/2012 | 1-3/2013 | 1-6/2013 |
| Jatkuvat toiminnot | ||||||
| Kauden voitto jatkuvista toiminnoista | 10,2 | 24,0 | 33,9 | 40,3 | 14,8 | 25,8 |
| Muut laajan tuloslaskelman erät verojen jälkeen: | ||||||
| Myytävissä olevien rahoitusvarojen arvostuksen muutos käypään arvoon | 41,9 | 47,5 | 95,4 | 94,6 | -3,3 | -21,7 |
| Eräpäivään asti pidettävien rahoitusvarojen arvostuksen muutos käypään arvoon | - | - | 0,0 | 0,2 | 0,8 | 1,5 |
| Kassavirtasuojausten arvostuksen muutos käypään arvoon | -3,0 | -4,3 | -6,5 | -3,3 | -2,9 | -5,9 |
| Myytävissä olevien rahoitusvarojen kirjaus tuloslaskelmaan | 5,3 | 5,2 | 5,2 | 16,1 | -1,5 | -3,6 |
| Kassavirtasuojausten kirjaus tuloslaskelmaan | - | - | - | -5,8 | - | - |
| Laaja tulos eristä, jotka voidaan siirtää tuloslaskelmaan | 44,3 | 48,5 | 94,1 | 101,8 | -7,0 | -29,7 |
| Osakeperusteiset palkkiot | - | - | - | -0,6 | - | - |
| Laaja tulos eristä, joita ei voida siirtää tuloslaskelmaan | - | - | - | -0,6 | - | - |
| Kauden laajan tuloslaskelman tulos jatkuvista toiminnoista | 54,5 | 72,5 | 128,0 | 141,5 | 7,7 | -3,9 |
| Lopetetut toiminnot | ||||||
| Kauden voitto lopetetuista toiminnoista | 9,3 | 9,8 | 9,8 | 9,8 | - | - |
| Muut laajan tuloslaskelman erät verojen jälkeen: | ||||||
| Myytävissä olevien rahoitusvarojen arvostuksen muutos käypään arvoon | 1,8 | 1,8 | 1,8 | 1,8 | - | - |
| Myytävissä olevien rahoitusvarojen kirjaus tuloslaskelmaan | -6,3 | -6,3 | -6,3 | -6,3 | - | - |
| Laaja tulos eristä, jotka voidaan siirtää tuloslaskelmaan | -4,5 | -4,5 | -4,5 | -4,5 | - | - |
| Kauden laajan tuloslaskelman tulos lopetetuista toiminnoista | 4,9 | 5,3 | 5,3 | 5,3 | - | - |
| Kauden laajan tuloslaskelman tulos | 59,4 | 77,8 | 133,3 | 146,8 | 7,7 | -3,9 |
| Laajan tuloslaskelman tulos josta: | ||||||
| Aktia Pankki Oyj:n osakkeenomistajien osuus | 58,8 | 77,5 | 132,1 | 145,6 | 7,4 | -4,7 |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 0,5 | 0,4 | 1,2 | 1,2 | 0,3 | 0,8 |
| Yhteensä | 59,4 | 77,8 | 133,3 | 146,8 | 7,7 | -3,9 |
| Tunnusluvut | ||||||
| (milj. euroa) | 1-3/2012 | 1-6/2012 | 1-9/2012 | 1-12/2012 | 1-3/2013 | 1-6/2013 |
| Osakekohtainen tulos (EPS), jatkuvat toiminnot, euroa | 0,15 | 0,35 | 0,50 | 0,59 | 0,22 | 0,38 |
| Osakekohtainen tulos (EPS), lopetetut toiminnot, euroa | 0,14 | 0,15 | 0,15 | 0,15 | - | - |
| Osakekohtainen tulos (EPS), euroa | 0,29 | 0,50 | 0,65 | 0,74 | 0,22 | 0,38 |
| Oma pääoma / osake (NAV), euroa 1) | 7,89 | 7,88 | 8,70 | 8,91 | 9,02 | 8,34 |
| Oman pääoman tuotto (ROE), % | 14,1 | 12,2 | 10,0 | 8,5 | 8,9 | 8,1 |
| Laaja osakekohtainen tulos, euroa | 0,88 | 1,16 | 1,99 | 2,19 | 0,11 | -0,07 |
| Vakavaraisuusaste (rahoitus- ja vakuutusryhmittymä), % 1) | 184,9 | 190,5 | 203,4 | 205,1 | 203,5 | 202,9 |
| Osakkeiden lukumäärä keskimäärin, milj. kpl 2) | 66,5 | 66,5 | 66,5 | 66,5 | 66,5 | 66,6 |
| Osakkeiden määrä kauden lopussa, milj. kpl 1) | 66,5 | 66,5 | 66,5 | 66,5 | 66,6 | 66,6 |
| Henkilöstön määrä (kokopäiväresurssit), keskimäärin vuoden alusta 1) | 1 148 | 1 089 | 1 056 | 1 044 | 1 013 | 1 010 |
| Konsernivarat 1) *) | 2 813,8 | 2 443,3 | 2 817,0 | 2 955,0 | 2 814,9 | 3 379,7 |
| Pankkitoiminta (ml. Yksityispankki) | ||||||
| Kulu/tuotto-suhde | 0,68 | 0,69 | 0,69 | 0,74 | 0,67 | 0,68 |
| Ottolainaus yleisöltä 1) | 3 689,4 | 3 714,4 | 3 651,4 | 3 631,5 | 3 631,8 | 3 807,2 |
| Antolainaus yleisölle 1) | 7 183,8 | 7 217,8 | 7 251,6 | 7 201,6 | 7 132,6 | 6 984,9 |
| Vakavaraisuusaste, % 1) | 18,1 | 18,9 | 19,9 | 20,2 | 20,0 | 20,3 |
| Ensisijaisten omien varojen suhde, % 1) | 11,3 | 11,7 | 11,8 | 11,8 | 11,7 | 12,1 |
| Riskipainotetut sitoumukset 1) | 3 767,3 | 3 742,0 | 3 727,9 | 3 611,2 | 3 683,7 | 3 625,3 |
| Varainhoito & Henkivakuutus | ||||||
| Asiakasvarat 1) **) | 5 409,8 | 5 256,9 | 5 569,0 | 5 877,4 | 6 214,0 | 5 901,7 |
| Vakuutusmaksutulo ennen jälleenvakuuttajien osuutta | 30,0 | 49,7 | 71,6 | 111,2 | 46,1 | 83,5 |
| Liikekustannussuhde, % 2) | 93,4 | 94,4 | 93,1 | 90,8 | 95,6 | 95,0 |
| Toimintapääoma 1) | 131,6 | 141,1 | 160,5 | 158,6 | 157,3 | 147,5 |
| Vakavaraisuusaste, % 2) | 22,8 | 24,7 | 27,9 | 27,4 | 27,2 | 25,3 |
| Sijoitukset käyvin arvoin 1) | 960,6 | 950,3 | 987,9 | 1 020,7 | 1 034,2 | 1 050,1 |
| Vastuuvelka korkosidonnaisille vakuutuksille 1) | 532,3 | 523,2 | 517,5 | 519,9 | 517,0 | 512,2 |
| Vastuuvelka rahastovakuutuksille 1) | 317,8 | 315,1 | 337,7 | 358,5 | 400,5 | 410,3 |
| 1) Kauden lopussa | ||||||
| 2) Kumulatiivinen vuoden alusta | ||||||
| *) Konsernivarat = pankkikonsernin likviditeettisalkku sekä henkivakuutusyhtiön sijoitussalkku | ||||||
| **) Asiakasvarat = hallinnoitavat ja välitettävät rahastot sekä Aktia Rahastoyhtiön, Aktia Investin, Aktia Asset Managementin, Aktia Pankin yksityispankin sekä Aktia Henkivakuutuksen hallinnoimat varat | ||||||
| Tunnuslukujen laskentaperiaatteet ovat luettavissa Aktia Oyj:n vuosikertomuksesta 2012, s. 18. | ||||||
| Aktia Pankki -konsernin tase | ||||||
| (milj. euroa) | 31.3.2012 | 30.6.2012 | 30.9.2012 | 31.12.2012 | 31.3.2013 | 30.6.2013 |
| Varat | ||||||
| Käteiset varat | 220,4 | 70,8 | 236,6 | 587,6 | 295,1 | 448,5 |
| Tuloksen kautta käypään arvoon arvostettavat rahoitusvarat | 0,7 | 1,3 | 0,5 | 0,1 | 0,0 | 0,0 |
| Korkosijoitukset | 2 588,7 | 2 360,0 | 2 558,3 | 2 011,7 | 2 158,2 | 2 549,3 |
| Osakkeet ja osuudet | 87,8 | 88,6 | 97,1 | 95,0 | 98,8 | 98,3 |
| Myytävissä olevat rahoitusvarat | 2 676,5 | 2 448,6 | 2 655,4 | 2 106,7 | 2 257,0 | 2 647,6 |
| Eräpäivään asti pidettävät rahoitusvarat | 19,3 | 15,8 | 10,1 | 350,0 | 362,5 | 355,7 |
| Johdannaissopimukset | 309,3 | 350,1 | 395,7 | 302,2 | 270,8 | 210,5 |
| Saamiset Suomen Pankilta ja luottolaitoksilta | 131,0 | 551,5 | 167,8 | 158,7 | 129,0 | 109,6 |
| Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä | 7 183,8 | 7 217,8 | 7 251,6 | 7 201,6 | 7 132,6 | 6 984,9 |
| Lainat ja muut saamiset | 7 314,8 | 7 769,3 | 7 419,4 | 7 360,2 | 7 261,6 | 7 094,5 |
| Sijoitussidonnaisen vastuuvelan sijoitukset | 318,3 | 316,4 | 338,0 | 360,9 | 401,1 | 412,7 |
| Sijoitukset osakkuusyrityksiin | 20,4 | 21,3 | 21,1 | 21,1 | 21,2 | 18,4 |
| Aineettomat hyödykkeet | 14,0 | 14,5 | 14,3 | 14,2 | 14,5 | 15,0 |
| Sijoituskiinteistöt | 18,6 | 28,3 | 27,8 | 28,3 | 28,3 | 51,0 |
| Muut aineelliset hyödykkeet | 6,7 | 6,5 | 6,0 | 5,7 | 5,4 | 5,3 |
| Siirtosaamiset ja maksetut ennakot | 85,4 | 74,0 | 81,2 | 75,0 | 70,8 | 70,5 |
| Muut varat | 45,4 | 104,3 | 7,5 | 3,3 | 124,9 | 4,4 |
| Muut varat yhteensä | 130,8 | 178,3 | 88,7 | 78,3 | 195,7 | 74,9 |
| Tuloverosaamiset | 3,4 | 4,0 | 3,8 | 0,1 | 0,9 | 2,0 |
| Laskennalliset verosaamiset | 2,2 | 1,2 | 0,9 | 23,5 | 22,3 | 21,8 |
| Verosaamiset | 5,6 | 5,1 | 4,6 | 23,6 | 23,1 | 23,8 |
| Myytävissä olevat varat | 2,2 | 2,1 | 2,0 | 1,5 | 1,4 | 1,2 |
| Varat yhteensä | 11 057,6 | 11 228,4 | 11 220,3 | 11 240,2 | 11 137,7 | 11 359,2 |
| Velat | ||||||
| Velat luottolaitoksille | 977,0 | 1 075,5 | 1 097,3 | 1 057,6 | 983,5 | 1 051,5 |
| Velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 3 689,4 | 3 714,4 | 3 651,4 | 3 631,5 | 3 631,8 | 3 807,2 |
| Talletukset | 4 666,4 | 4 789,9 | 4 748,7 | 4 689,0 | 4 615,2 | 4 858,7 |
| Johdannaissopimukset | 157,6 | 174,3 | 188,0 | 186,4 | 161,6 | 145,4 |
| Liikkeeseen lasketut velkakirjat | 3 889,0 | 3 930,5 | 3 871,3 | 3 878,9 | 3 888,1 | 4 065,9 |
| Velat, joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla | 251,6 | 263,6 | 265,4 | 268,2 | 274,2 | 269,7 |
| Muut velat luottolaitoksilta | 360,2 | 311,3 | 260,1 | 290,9 | 250,8 | 141,5 |
| Muut velat yleisölle ja julkisyhteisöille | 65,1 | 108,1 | 162,8 | 146,7 | 128,7 | 51,1 |
| Muut velat yhteensä | 4 565,9 | 4 613,5 | 4 559,5 | 4 584,7 | 4 541,8 | 4 528,2 |
| Korkosidonnaisten vakuutusten vastuuvelka | 532,3 | 523,2 | 517,5 | 519,9 | 517,0 | 512,2 |
| Rahastovakuutusten vastuuvelka | 317,8 | 315,1 | 337,7 | 358,5 | 400,5 | 410,3 |
| Vakuutustekninen vastuuvelka | 850,2 | 838,3 | 855,1 | 878,5 | 917,4 | 922,5 |
| Siirtovelat ja saadut ennakot | 118,9 | 98,0 | 100,6 | 93,1 | 100,5 | 73,2 |
| Muut velat | 66,2 | 77,5 | 59,2 | 55,2 | 39,8 | 142,7 |
| Muut velat yhteensä | 185,1 | 175,5 | 159,9 | 148,3 | 140,4 | 215,8 |
| Varaukset | - | - | - | 6,9 | 6,9 | 6,9 |
| Tuloverovelat | 3,4 | 1,5 | 2,7 | 23,3 | 24,1 | 1,0 |
| Laskennalliset verovelat | 45,6 | 47,3 | 62,4 | 65,5 | 64,8 | 60,5 |
| Verovelat | 49,0 | 48,8 | 65,1 | 88,8 | 88,9 | 61,5 |
| Myytävinä oleviin varojen liittyvät velat | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 | 0,2 |
| Velat yhteensä | 10 474,3 | 10 640,5 | 10 576,5 | 10 582,8 | 10 472,4 | 10 739,1 |
| Oma pääoma | ||||||
| Sidottu oma pääoma | 162,8 | 167,4 | 212,3 | 220,2 | 212,9 | 190,0 |
| Vapaa oma pääoma | 362,2 | 356,5 | 366,6 | 372,4 | 387,4 | 365,1 |
| Osakkeenomistajien osuus omasta pääomasta | 525,0 | 523,9 | 578,9 | 592,6 | 600,2 | 555,1 |
| Määräysvallattomien omistajien osuus omasta pääomasta | 58,3 | 64,0 | 64,8 | 64,8 | 65,1 | 64,9 |
| Oma pääoma | 583,3 | 587,8 | 643,7 | 657,4 | 665,4 | 620,0 |
| Velat ja oma pääoma yhteensä | 11 057,6 | 11 228,4 | 11 220,3 | 11 240,2 | 11 137,7 | 11 359,2 |
AKTIA PANKKI OYJ
Talousjohtaja, CFO Fredrik Westerholm, puh. 010 247 6505
Sijoittajasuhteet, Anna Gabrán, puh. 010 247 6501, ir@aktia.fi
Jakelu:
Nasdaq OMX Helsinki Oy
Keskeiset tiedotusvälineet
www.aktia.fi
Aktia-konserni tarjoaa asiakkailleen yksilöllisiä ratkaisuja laajasta pankki-, vakuutus- ja kiinteistönvälityspalvelujen valikoimastaan. Aktia toimii Suomen rannikkoalueella ja sisämaan kasvukeskuksissa. Aktialla on noin 300 000 asiakasta, joiden palvelusta konttoreissa, Internetissä ja puhelimitse vastaa yli 1 000 aktialaista. Aktian osakkeet noteerataan NASDAQ OMX Helsinki Oy:ssä. Lisätietoja Aktiasta osoitteessa www.aktia.fi.