Rekordavkastning og høye utbetalinger til Garantum sine kunder

Strukturerte produkter utstedt av Garantum har gitt en gjennomsnittlig årlig avkastning på nærmere 8% siden 2005. I fjor ble det i tillegg utbetalt nærmere en halv milliard kroner i kuponger fra ulike spareprodukter til tross for børsnedgangen.

– Den høye historiske avkastningen er på nivå med hvordan Stockholmsbørsen har utviklet seg. Med den store forskjellen at våre kunder generelt har vært utsatt for betydelig lavere risiko, sier Anders Sandberg, administrerende direktør i Garantum.

Garantum har et bredt tilbud innen Private Banking og individuelt tilpasset formuesforvaltning, og et av Garantum sine spesialområder er spareprodukter som inneholder ulike typer risiko- og avkastningsprofiler. I historien siden 2005 kan vi se oppsiktsvekkende tall for alle produkter som har avsluttet sin løpetid. Totalt 1.729 produkter utgjør grunnlaget.

Smart valg i både rolige og urolige tider

Basert på statistikken kan det slås fast at fire av fem investeringer har gitt positiv avkastning siden 2005. Bare i underkant av 6,5% av tilfellene har du tapt mer enn 10%, og akkurat som med andre typer aktiva er det er viktig å spre risikoen på flere produkter med ulik eksponering.

– Med et så sterkt statistisk grunnlag kan vi se at spareproduktene våre har tilført stor verdi for kundene våre, sier Anders Sandberg og fortsetter:

– Siden flertallet av produktene våre har en form for risikobeskyttelse i seg, har kundene fått en god risikojustert avkastning. I dag velger mange å investere i kapital beskyttede produkter, investeringer med lav risiko og attraktive muligheter for børsavkastning. Ser vi på aksjeindeks og aksjeobligasjoner med 100% kapitalbeskyttelse i risikoklasse 2 og 3, har de levert en gjennomsnittlig årlig avkastning på 4,6% siden 2005. Det er et veldig sterkt resultat, sier Anders Sandberg.

Kundene ønsker å unngå unødvendige risiko

Avhengig av markedssituasjon, holdning til risiko, investeringshorisont og hvordan den øvrige sparingen ser ut, kan investorer bruke disse spareproduktene til å styre risikoen i sparepengene. For å sikre hvordan et bestemt spareprodukt passer inn i kundens portefølje, og at kunden virkelig har forstått hvordan det fungerer, gjennomgår alle kunder hos Garantum en grundig behovsanalyse sammen med en formues rådgiver før en investering kan gjennomføres.

– Vi ser at stadig flere kunder velger denne spareformen sammen med tradisjonelle aktiva klasser, for å få mer dynamikk i porteføljen. Spesielt i trøblete tider som disse kan våre rådgivere tilby kundene en bedre balanse mellom risiko og avkastning, noe de ikke finner hos andre aktører innen Private Banking og Wealth Management, sier Anders Sandberg.

Rekordutbetalinger i 2022 til tross for børsnedgang

I 2022, som var et utfordrende år for børsen, kunne nærmere 500 millioner svenske kroner utbetales i kuponger til Garantum sine kunder fra deres spareprodukter. Utbetalingene kom hovedsakelig fra kredittbevis og autocall som er de mest populære typene strukturerte produkter. Begge kategoriene har vanligvis høyere risiko enn aksjeindeksobligasjoner.

– I snitt har en autocall gitt cirka 11,4% per år siden vi innførte produktklassen i Sverige høsten 2008, inkludert løpende utbetalinger som vanligvis skjer hver måned, kvartal eller år. I kredittbevisene, som er et mer rentelignende spareprodukt, er det historiske gjennomsnittet 5,6% per år. Alt dette etter honorarer, men før kurtasje, avslutter Anders Sandberg.

I konkurranse med de største bankene i Europa mottok Garantum nylig den prestisjetunge prisen for beste distributør av kapital beskyttede produkter i Europa i forbindelse med SRP Europe 2023 Awards. I tillegg var Garantum den eneste svenske aktøren som ble nominert til «Best Private Bank» i Europa.

Jørn Kjørsvik
CEO & Partner
jorn.kjorsvik@garantum.no

Garantum ble grunnlagt i 2004 og er et privateid konsern som er aktivt innen kapitalforvaltning for enkeltpersoner, bedrifter og institusjoner. Vi tilbyr diskresjonær forvaltning, utvalgte fond fra markedets ledende fondsselskaper, aksjehandel og strukturerte produkter hvor vi er den største arrangøren i Norden. I dag har vi over 150 ansatte i konsernet og cirka 140 tilknyttede rådgivere i Sverige og Norge som jobber på vår fintech-plattform, som er skreddersydd for individuelt tilpasset rådgivning. Med vårt investeringsspekter, tjenester og tekniske plattform har vi et unikt kundetilbud sammen med rådgiverne. De er lokale spesialister og er opptatt av å finne en løsning som passer hver enkelt kundes behov slik at kunden kan få virkelig individualisert rådgivning. På denne måten er vi alle en del av noe større – Garantum Wealth Management.