Brottsanmälan mot Swedbank inlämnad av bedragna investerare

De estniska investerare som tidigare förlorat pengar i samband med en obligationsemission för förvärv av fastigheter i Rumänien, har i veckan lämnat in en brottsanmälan mot Swedbank AS till den estniska åklagarmyndigheten och kriminalpolisen. I anmälan anklagas Swedbank dels för bedrägerier som pågått under en längre period, och dels för missbruk av kundernas förtroende.

Swedbank anklagas i brottsanmälan för bedrägerier mot investerarna som pågått under en lång period, där banken under årens lopp gett vilseledande information till investerarna i syfte att vinna tid. Investerarna, som var bankens kunder och vars investeringar i skräpobligationer beslutades av banken själv, anklagar banken för ett långvarigt förtroendemissbruk. Enligt målsägandena har ett av syftena med bankens långvariga vilseledande varit att fordringarna mot banken skulle avskrivas. För ett år sedan vann en dom laga kraft där det konstaterades att fordringen, som för investerarnas räkning lämnats in av konkursförvaltaren, hade preskriberats. I och med detta hade banken uppnått önskat resultat. Investerarnas slutliga förlust uppgick till 8,4 miljoner euro och brottet var fullbordat.

– Banken måste i egenskap av expert varit medveten från första början om att de aktuella bitarna jordbruksmark inte på några villkor skulle kunna säljas till ett pris som ens kommer i närheten av inköpspriset. Man borde varit ärlig redan från början, framför allt mot sina kunder, och inte vilselett dem med upprepade förlängningar av tidsfrister, och påstått att allt skulle bli bättre, säger Maria Mägi-Rohtmets, advokat på Maria Mägi Advokatbyrå. – Om jag köper en lägenhet från sovjettiden i förorten Mustamäe för en miljon euro, så kan jag inte förvänta mig att kunna sälja den för lika mycket.

Swedbank avslöjar inte sina analysmetoder men påstår genomgående att allt har genomförts på ett korrekt sätt; att man i Rumänien köpte in jordbruksmark till gällande marknadspris och att emissionsprogrammet sköttes enligt reglerna. Under domstolsprocessen bekräftade banken att de relevanta handlingarna inte fanns tillgängliga och därför inte heller kunde visas upp. Investerarna och domstolarna har helt enkelt varit tvungna att lita på bankens representanter.

– Estlands brottsbekämpande myndigheter har ansett det nödvändigt att undersöka bankernas verksamhet i samband med gränsöverskridande penningtvätt. Vi förväntar oss att den estniska staten tillvaratar de estniska investerarnas rättigheter på ett jämlikt och noggrant sätt. Särskilt med tanke på att man nu uppmanar människor att ha förståelse för behovet av att bevara och utveckla företagsverksamheten i Estland. Nu måste åklagarmyndigheten besluta om bankens verksamhet är värd att utredas eller om det även här är lättare att gömma sig bakom preskriptionstiden, säger Maria Mägi-Rohtmets.

Fakta:

• De sex obligationsemissionerna – obligationer som senare skulle visa sig vara skräpobligationer – organiserades med ett aktivt deltagande från Swedbanks sida år 2007. Banken tecknade i sitt eget namn mer än 53 procent av alla obligationerna. Dessa överfördes senare till investerarna.

• I samband med emissionerna samlade man in 8 467 000 euro från nästan 200 investerare.
• I Rumänien förvärvades 46,3 hektar jordbruksmark för cirka 7 712 000 euro, vilket innebär ett genomsnittspris på nästan 167 000 euro per hektar. Detta kan jämföras med att jordbruksmark i Rumänien vid samma tidpunkt kostade i genomsnitt 1000 euro per hektar.
• Mer än 755 000 euro togs därvid i hanterings- och serviceavgifter, eftersom banken förmedlade sina kunders pengar för investeringar på provision.
• Med början den 17 oktober 2011 förvärvade Swedbank 100 procent av de företag som organiserade emissionen. Sedan dess har inga årsrapporter lämnats in, där man hade kunnat hämta korrekt information.

För mer information: 

Maria Mägi-Rohtmets, advokat, e-mail: maria@mmab.ee, telnr: +372 526 8811

Marta Lember, advokat, e-mail: marta@mmab.ee, telnr: +372 5340 3931

Taggar: