Lärarna uppmanas att flytta sitt pensionssparande från banken!

Lärarna uppmanas att flytta sitt pensionssparande från banken! Nu går Lärarfacken på offensiven och uppmanar Sveriges 270.000 lärare att flytta sitt befintliga pensionssparande från banken till de egna fonderna. De medlemmar som inte redan pensionssparar uppmanas att börja. I dagarna startar nämligen det egna, Individuella Pensionssparandet (IPS), inom Carlson Lärarfonder. - Pensionsnivåerna kommer att sjunka avsevärt framöver och individen måste ta ett mycket större eget ansvar för sin pension, säger Lars Erik Klason, kanslichef på Lärarförbundet. Väntar man med att börja pensionsspara kommer man att få svårare att nå en tillfredsställande pensionsnivå. - Det är få som känner till att man kan flytta sitt Individuella Pensionssparande (IPS) om man inte är nöjd med t ex avgifterna eller avkastningen, påpekar Lars Erik Klason. - Lärarfacken uppmanar nu Sveriges lärare att kritiskt gå igenom vilka avgifter man betalar och vilken avkastning man får på sitt pensionssparande. Det är många som har all anledning att överväga en flytt till Lärarfonder, konstaterar Lars Erik Klason. Konkurrensen på fond- och pensionsmarknaden tilltar ordentligt genom initiativ som Lärarfonder. Fördelarna för kunderna blir uppenbara - inom Lärarfonders IPS är alla försäljnings- och administrativa avgifter borttagna. Den enda avgiften man betalar är förvaltningsavgiften som inledningsvis ligger på 1 % för att successivt sjunka till 0,35 %. - I framtiden kommer kundens lojalitet till gamla banken att luckras upp. Dagens lojalitet baseras i stor utsträckning på kundens relation med lönekontot. Denna lojalitet kommer i framtiden inte att uppväga höga avgifter. Inom Lärarfonder har vi tagit fasta på både pris-, service- och kompetensfrågan. Förvaltare för Lärarfonderna är Anders Jonsson, bäste förvaltare av Sverigefonder enligt Veckans Affärer, säger Stefan Gripwall Chef Carlson Fonder. - Sedan starten av Lärarfonder har ca 1.500 lärare lagt sitt sparande i de egna fonderna. Ytterligare tusentals förväntas ansluta sig innan årsskiftet och under nästa år kommer den absolut största tillströmningen, då lärarna ska välja förvaltare av avtalspension och premiepension, säger Stefan Gripwall. För mer information och kommentarer: Stefan Gripwall 08-5063 44 01 0708-68 63 63 Lars Erik Klason 08-650 03 47 070-537 65 09 Carlson Lärarfonder är Lärarnas eget fond- och pensionsalternativ och är resultatet av ett samarbetet mellan Lärarnas Riksförbund, Lärarförbundet och Carlson Fonder. FAKTA OM IPS Det Individuella Pensionssparande ( IPS) lanserades 1994. IPS är ett bundet pensionssparande utan försäkringsskydd. IPS tillhandahålls av ett pensionssparinstitut som vanligtvis är en bank eller ett värdepappersbolag. Sparformen kan omfatta inlåning på bankkonto, placering i enskilda aktier och placering i värdepappersfonder. Sett till antalet sparare är det en av Sveriges snabbast växande pensionssparprodukter - per den siste juni fanns det ca 730.000 sparare. Antalet IPS-konton Tidpunkt Antal % ökning 1994, juni 111 649 1995, juni 241 694 116 % 1996, juni 373 688 55 % 1997, juni 494 387 32 % 1998, juni 611 208 24 % 1999, juni 733 948 20 % Källa : Riksbanken Det genomsnittliga sparbeloppet är per den siste juni 1999 24 tkr. Totalt belopp inom IPS-produkten är 17,9 mdr SEK Sparandet är skattemässigt avdragsgillt med ½ basbelopp alt 5 % av inkomsten (dock max 1 basbelopp). Sparandet är bundet och utbetalning kan tidigast ske vid 55 år och minst under 5 år. Det utbetalda beloppet inkomstbeskattas. Spararen kan när som helst byta mellan olika fonder och dessa utlöser ej någon realisations-vinstbeskattning. Spararen kan när som helst flytta sitt pensionskapital till annat pensions-sparinstitut. IPS hos Carlson Lärarfonder Första insättningen kan ske tidigast den 1/11 1999. På sikt kommer Carlsons samtliga värdepappersfonder att vara öppna för sparandet. Under 1999 begränsas utbudet till att omfatta svenskregistrerade fonder och bland dessa finns Lärarfonderna. Avgifter hos Carlson Lärarfonder Flyttavgift 0 kr Insättningsavgift 0 kr IPS-avgift: 0 kr Förvaltningsavgift: För Lärarfonder initialt 1 % för att succesivt sjunka till 0,35 %. Övriga fonder enligt normal prislista. Fakta om Carlson Carlson är en av Sveriges största oberoende kapitalförvaltare med en sammanlagd förvaltning på cirka 30 mdr kr och förvaltar såväl svenska som utländska aktier samt räntebärande papper. 50 % av Carlsons kunder är utländska företag och institutioner och 50 % är svenska kunder. Hälften av det förvaltade kapitalet är placerat i USA och Asien och hälften är placerat i Europa. Carlson koncentrerar sin verksamhet mot privatmarknaden i Carlson Fonder. Försäljning och distribution sker via nya och offensiva samarbeten som t ex Världsnaturfonden, Cancerfonden, SkandiaLink, Lärarfonder och 55+ satsningen med Fondrådgivare. Carlson förvaltar bl a Cancerfondens Allemansfond och Världsnaturfondens Allemansfond. 2 % av fondförmögenheten delas årligen ut och det motsvarar årligen ca 5 Mkr till respektive organisation. Världsnaturfondens Allemansfond har en unik avkastning - sedan starten 1988 har den slagit index varje år. Veckans Affärer utsåg Carlson till Sveriges bästa förvaltare 1998: "Under ett år då börsens svängningar fick den mest hårdhudade att rygga tillbaka lyckades Anders Jonsson, Carlson Investment Management, att med sin Sverigefond slå index med närmare 30 procent. Med den bedriften tilldelas han utmärkelsen Årets Fondförvaltare av Veckans Affärer", (nr 1 18 januari 1999) Förvaltat kapital: Cirka 30 Mdr Verksamhetsområden: Värdepappersfonder och individuell kapitalförvaltning Startade år: 1990 Antal anställda: Ca 90 + 60 fondrådgivare Antal kontor: 9 fördelat på 8 länder samt fondrådgivare på ett 20-tal orter i Sverige. Koncernchef: Björn Carlson Adress: Carlson Fonder, Box 70379, 107 24 Stockholm, Tel: 08 - 5063 4400 Kontaktperson: Stefan Gripwall ------------------------------------------------------------ Mer information finns att få på http://www.bit.se Följande filer finns att ladda ned: http://www.bit.se/bitonline/1999/10/11/19991011BIT00120/bit0001.doc http://www.bit.se/bitonline/1999/10/11/19991011BIT00120/bit0002.pdf