Finanssektorn bidrar till höga utsläpp – trots klimatmålen

Finansinstitutens utsläpp är i genomsnitt mer än 700 gånger högre i deras investerings-, utlånings- och försäkringsverksamhet än deras direkta utsläpp. Detta enligt en rapport från miljöorganisationen CDP. Rapporten visar också att mindre än hälften av de rapporterande finansinstituten rapporterar om konkreta åtgärder för att anpassa sina portföljer, trots att allt fler sätter nettonollmål.

I rapporten The Time to Green Finance, som offentliggörs idag, påvisas att nästan all klimatpåverkan och de risker som den medför för de globala finansiella organisationerna kommer från finansiering av ekonomin i stort. Ändå är det endast 25 % av de 332 finansiella institutioner som under 2020 besvarade CDP:s enkät om finanssektorns klimatpåverkan som rapporterade in uppgifter om utsläpp från företag i deras portföljer.

Bland de 84 organisationer som redovisar sin portföljpåverkan finns Allianz SE, AXA, BNP Paribas, Legal and General, Société Générale, Industrivärden och Investor AB. Sammanlagt har de tillgångar på omkring 227 000 miljarder SEK. Över hälften av dessa 84 organisationer inkluderade mindre än 50 % av sina portföljer i sin rapportering av finansierade utsläpp.

Allt fler finansiella institutioner sätter nettonollmål men CDP:s rapport visar att sektorn måste vidta fler åtgärder för att anpassa portföljerna till en ekonomi med nettonollutsläpp av koldioxid. Mindre än hälften av bankerna (45 %), kapitalägarna (48 %) och kapitalförvaltarna (46 %) rapporterar att de vidtagit åtgärder för att anpassa investeringarna till ett temperaturmål långt under 2°C. Endast 27 % av försäkringsbolagen gör det för försäkringsportföljerna. Exempel på sådana åtgärder är att sätta mål om utsläppsminskning baserat på vetenskaplig grund, minska utsläpp från portföljen genom samarbete med företag och investera i förnybar energi.

Förutom att underrapportera portföljens utsläpp underskattar finansinstituten också klimatrelaterade risker. Finansinstitut identifierar oftare direkta operativa klimatrelaterade risker, såsom fysiska skador på verksamheten (41 %), men de allra flesta rapporterar ännu inte kreditrisker (65 %), såsom låntagares betalningsinställelse och marknadsrisker (74 %). 

Ändå har dessa kredit- och marknadsrisker en mycket större rapporterad potentiell finansiell påverkan (över 8 400 miljarder SEK tillsammans jämfört med endast 285 miljarder SEK för de rapporterade operativa riskerna). Detta visar att många finansiella institut ännu inte rapporterar och/eller hanterar sina viktigaste klimatrelaterade risker - de som är förknippade med finansiering. 

Omvänt verkar finansinstitut vara inriktade på möjligheter till övergång till en koldioxidsnål ekonomi.  76 % identifierar möjligheter i hållbara finansprodukter som hållbarhetsrelaterade lån, gröna obligationer och övergångsobligationer, hållbara investeringsfonder och försäkringslösningar - värda upp till 24 400 miljarder SEK.

De flesta finansinstitut rapporterade att de har en viss övervakning av klimatrelaterade frågor på styrelsenivå, men detta är till stor del inriktat på deras direkta verksamhet snarare än på verksamhet som rör portföljinvesteringar. Denna trend är tydligast inom försäkringsbranschen, där endast 31 % av styrelserna följer hur försäkringar påverkar klimatförändringarna. 

Finansinstitut måste engagera sig i portföljerna och se till att företagen är förberedda för nettonollövergången, med början i mätning och offentliggörande av miljöpåverkan. Mindre än hälften (46 %) av kapitalägarna och 50 % av kapitalförvaltarna rapporterade om engagemang, oftast som aktiva ägare. Initiativ för kollektivt engagemang, som CDP:s kampanj för icke-offentliggörande och kampanjen för vetenskapligt baserade mål, erbjuder investerare ett första steg mot aktivt ägande.

"Finansinstituten är nyckeln till den ekonomi med nettonollutsläpp och resurssäkrad ekonomi som vi behöver. All branschens miljöpåverkan kommer från dess investeringar, utlåning och försäkringsverksamhet, och i stället för att bidra till vår klimatkris måste detta kapital i stället utnyttjas som en motor för snabb förändring. I takt med att EU och andra jurisdiktioner förbättrar de obligatoriska reglerna för offentliggörande av information är CDP - med våra över 20 år av miljöinformation till kapitalmarknaderna - idealiskt placerad för att bedöma finanssektorns åtgärdsnivå”, säger Laurent Babikian, direktör för kapitalmarknader på CDP Europa.

I rapporten The Time to Green Finance nämns några exempel på bästa praxis bland de finansinstitut som lämnat uppgifter, bland annat BNP Paribas för mätning och offentliggörande av portföljens inverkan på naturkapitalet, Allianz SE för styrning av klimatrelaterade frågor och ABN AMRO för mätning och offentliggörande av portföljens utsläpp.

CDP:s rapport The Time to Green Finance analyserar strukturerade och jämförbara miljöuppgifter från 332 finansinstitut som representerar tillgångar på 917 000 miljarder SEK. Institutionerna har lämnat uppgifter genom CDP:s första enkät om klimatförändringar 2020 för finanssektorn.

För mer information eller exklusiva intervjuer, vänligen kontakta:
Joshua Snodin, CDP Europa, tel: +4917645910909 | email : joshua.snodin@cdp.net

Om CDP
CDP är en global ideell organisation som driver världens system för miljöredovisning för företag, städer, stater och regioner. CDP grundades år 2000 och arbetar med mer än 590 investerare med tillgångar på över 110 biljoner dollar. CDP har varit pionjär när det gäller att använda kapitalmarknader och företagsupphandlingar för att motivera företag att redovisa sin miljöpåverkan och minska utsläppen av växthusgaser, skydda vattenresurser och skogar. Över 10 000 organisationer runt om i världen lämnade ut uppgifter via CDP under 2020, däribland mer än 9 600 företag som är värda mer än 50 % av det globala börsvärdet, och över 940 städer, stater och regioner, som tillsammans representerar en befolkning på över 2,6 miljarder människor. CDP, som är helt TCFD-anpassat, innehar världens största miljödatabas och CDP-poängen används i stor utsträckning för att styra investerings- och upphandlingsbeslut mot en koldioxidfri, hållbar och motståndskraftig ekonomi. CDP är en av grundarna av initiativet Science Based Targets, We Mean Business Coalition, The Investor Agenda och initiativet Net Zero Asset Managers. Besök cdp.net eller följ oss @CDP för att få veta mer.