Marginalen Bank får en varning

FI ger Marginalen Bank en varning för överträdelser av reglerna om stora exponeringar och kraven på en god riskhantering.

FI har granskat Marginalen Banks stora exponeringar under perioden 30 september 2021–30 september 2023. FI kan konstatera att banken inte har lagt ihop exponeringar mot fyra av bankens kunder, vilket har lett till att banken har överstigit den tillåtna gränsen för stora exponeringar. FI bedömer med anledning av detta att Marginalen Bank har brustit i sin riskhantering.

– Riskhantering är en helt central del av verksamheten i en bank. Reglerna som styr bankers riskhantering innebär bland annat att en bank inte får ha för stora exponeringar mot en grupp av kunder som har sådana kopplingar till varandra att det i praktiken är fråga om en gemensam risk för banken. Vår granskning visar att Marginalen under en längre tid har haft sådana exponeringar som kraftigt har överskridit de tillåtna gränserna. Därför är det motiverat att ge banken en varning, säger Daniel Barr, generaldirektör på FI. 

I granskningen framkommer att fyra kunder hos banken har haft sådana kopplingar till varandra att de utgjort det som kallas en grupp av kunder med inbördes anknytning. Om en bank har kunder som utgör en sådan grupp, måste banken lägga ihop sina exponeringar mot dessa kunder och säkerställa att de sammanlagt inte överstiger den tillåtna gränsen. Det har banken inte gjort utan de sammanlagda exponeringarna har överstigit den tillåtna gränsen på 25 procent av primärkapitalet. Enligt bankens inrapporteringar till FI har bankens sammanlagda exponeringar mot de här företagen uppgått till som mest 77 procent av primärkapitalet. Gränsvärdet har överstigits under hela granskningsperioden på två år. FI bedömer att banken härigenom också agerat i strid med de regler som kräver att en bank har kontroll över sina risker och hanterar dem med aktsamhet och ansvarsfullhet.

Banken har brutit mot centrala bestämmelser och därigenom utsatt sig för oacceptabla risker, under en längre tid. Det gör att FI sammantaget ser allvarligt på överträdelserna och vi har därför beslutat att ge banken en varning.

Delar av beslutet omfattas av sekretess enligt 30 kap. 4 § första stycket 2 offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), alltså sådan absolut sekretess som är till för att skydda de som banken trätt i affärsförbindelse med, däribland bankens kunder.

Läs mer på www.fi.se

Pressekreterare
070-300 47 32