Sju av tio vill spara etiskt, trots farhåga om lägre avkastning
71 procent av alla fondsparare vill ha en fondförvaltare som tar hänsyn till exempelvis miljöfrågan och mänskliga rättigheter. Trots att hela 37 procent förmodar att det skulle generera en lägre avkastning. ”Det finns inget motsatsförhållande, den myten kan vi avliva här och nu: Ansvarsfullt sparande både följer index och ger positiva effekter på samhället”, säger Folksams etikanalytiker Nina Molander.
Folksam har jämfört välkända Standard & Poors 500 (S & P), ett traditionellt finansiellt index utan rensning genom etiska placeringskriterier, med fonden Domini Social Equity Fund (DSEF), som har flera etiska placeringskriterier och längst statistik på avkastning. Sedan starten 1991 har DSEF totalt gett en avkastning på 9,81 procent medan S & P har gett 10,52 procent (per den 30/9 2005). Skillnaden är mindre än 0,07 procent per år i högre avkastning för Standard & Poors 500. Samma mönster visar en jämförelse mellan Folksams Globala Aktiefond och Sparöversikts Fondindex Global. – Vi vet att företag som har koll på sitt miljöarbete och tar ansvar för de mänskliga rättigheterna ofta också är finansiellt välskötta, säger Nina Molander, etikanalytiker på Folksam. – Dessutom undviker dessa företag framtida skandaler, åtal och kostbara lagkrav. Miljöarbete handlar ju också mycket om att spara på resurser som energi, vatten och material, som direkt kan omräknas till kronor och ören. Av svenska fondsparare väljer kvinnor hellre en fond vars placeringar inte strider mot deras moral och värderingar (79 % jämfört med män 62 %). Fler män skulle istället välja en fondförvaltare som enbart tar hänsyn till strikt ekonomiska faktorer (33 % jämfört med kvinnor 17 %). Män och kvinnor har däremot snarlika åsikter om hur de tror att avkastningen skulle påverkas av en socialt ansvarsfull kapitalförvaltning, men det påverkar inte deras val av fond. – Det är en myt att etiskt eller ansvarsfullt sparande per automatik skulle innebära lägre avkastning. Däremot spelar fondförvaltarens kompetens och förmåga att investera vid rätt tillfällen stor roll.* – Alla som yrkesarbetar i Sverige är fondsparare genom PPM. Mitt råd är att man väljer fond utifrån tron på vad som är långsiktigt bäst för samhället, med låga avgifter och fondförvaltare utifrån bästa förvaltningsstrategi. Ansvarsfullt sparande sker inte på bekostnad av avkastningen, på längre sikt tjänar både samhället och spararen på det, säger Nina Molander, Folksam. Folksams strategi är att arbeta med förvaltarteam, så att en fond aldrig står och faller med en enskild medarbetare. Folksam har fått tidningen Sparöversikts utmärkelse Årets Räntefondförvaltare 2004, 2003, 2001, 2000 och 1997. Folksam investerar pensions- och livförsäkringsspararnas pengar enligt en etisk placeringspolicy som följer FN:s och OECD:s riktlinjer på det sociala, arbetsrättsliga och miljömässiga området. Folksam utövar en aktiv bolagsstyrning för att vända oetiska affärsbeteenden hos företag runtom i världen. Det förvaltade kapitalet uppgår till drygt 155 miljarder kronor. Totalt har 4 853 svenskar svarat på Folksams undersökning om deras inställning till ansvarsfullt fondsparande. Undersökningen genomfördes av Temo i september 2005. De svarande är personer som sparar i fonder idag eller kommer att börja inom en femårsperiod. * Bland annat Naturvårdsverket och KPMG ”Miljö- och Etikrevision” (2000-10-12) Se även bilagor: "Avkastning med och utan etiska kriterier" samt foto Nina Molander För ytterligare information: Nina Molander, etikanalytiker Folksam, tel 08-772 63 56, 0708-31 53 83 Pressansvarig: Sonja von Lochow, tel 08-772 62 12, 0708-31 51 12
