SwedSec varnar kundrådgivare

Rådgivaren har inte haft kunskap om nya kreditregler och har därför gjort fel i kreditgivningen.

Under hösten 2019 upptäcktes att rådgivaren vid ett antal tillfällen gjort fel i sin kreditgivning. Kalkylkraven hade inte följts och det fanns felaktigheter i dokumentationen. Rådgivaren medgav att han inte läst arbetsgivarens uppdaterade instruktioner tillräckligt noggrant och att han i stället utgått från de regler som gällde tidigare.

SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivaren brutit mot företagets regler för kreditkalkyler och dokumentation, som grundar sig på lag och Finansinspektionens författningar. Bristerna har varit allvarliga och har utsatt företaget för ökade kreditrisker. Eftersom rådgivaren har stor erfarenhet borde han enligt disciplinnämnden ha insett hur viktigt det är att hålla sig uppdaterad om reglerna för kreditgivning. Nämnden bestämmer påföljden till en varning.

Disciplinnämndens hela beslut i anonymiserad form finns att läsa här >>

För ytterligare information kontakta: 
Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB 
08-56 26 07 15 eller katarina@swedsec.se

SwedSec Licensiering AB arbetar för höga kunskaper, regelefterlevnad och god etik hos anställda på finansmarknaden. Detta görs genom licensiering baserat på kunskapskrav och tester och genom ett disciplinärt förfarande vid regelöverträdelser. SwedSecs vision är att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt. 188 företag är anslutna till SwedSec och ca 24 000 av deras anställda är SwedSec-licensierade. För mer information besök: www.swedsec.se.

Taggar: