SwedSec varnar privatrådgivare

Privatrådgivaren har brutit mot reglerna om kunskap och kunskapstest vid bolånerådgivning.

Rådgivaren hade sedan tidigare SwedSec-licens. Eftersom han skulle arbeta med rådgivning om bolån krävdes att han också tog licensieringstest för bolån. Företaget villkorade därför rådgivarens arbete med att alla kundmöten som han hade, fram till att han klarat bolånetestet, skulle genomföras med en bolånelicensierad kollega. Av företagets utredning framgår att rådgivaren vid flera tillfällen har haft möten med kunder där han har diskuterat bolån utan en kollegas närvaro. Vid kundmötena har rådgivaren bland annat lämnat erbjudande om kredit och diskuterat möjligheten till utökad kredit.

SwedSecs disciplinnämnd anser att de utförda arbetsuppgifterna omfattas av kraven på kunskap och kunskapstest för bolåneverksamhet som finns i lag och Finansinspektionens föreskrifter. Eftersom rådgivaren inte har uppfyllt kraven har han brutit mot dessa regler. Han har inte heller följt företagets uttryckliga instruktioner om hur de aktuella kundmötena skulle organiseras, vilket har försvårat för företaget att se till att kraven i regelverken följs. Disciplinnämnden meddelar rådgivaren en varning.

Disciplinnämndens hela beslut i anonymiserad form finns att läsa här >>

För ytterligare information kontakta:
Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB
08-56 26 07 15 eller katarina@swedsec.se

SwedSec Licensiering AB arbetar för höga kunskaper, regelefterlevnad och god etik hos anställda på finansmarknaden. Detta görs genom licensiering baserat på kunskapskrav och tester och genom ett disciplinärt förfarande vid regelöverträdelser. SwedSecs vision är att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt. 194 företag är anslutna till SwedSec och ca 23 600 av deras anställda är SwedSec-licensierade. SwedSec bildades 2001 av Svenska Fondhandlareföreningen, vilket är branschorganet för företag som står under Finansinspektionens tillsyn och är aktiva på värdepappersmarknaden. För mer information besök: www.swedsec.se samt www.fondhandlarna.se.

Taggar: