Sweden

Dela

Länkar

Citat

SwedSec upplevs som en kvalitetsstämpel. Stor uppslutning kring SwedSecs licensieringssystem stärker konsumentskyddet och bidrar till en hållbar utveckling i finansmarknaden.
Teresa Isele, VD för SwedSec
Vi är mycket glada över att kunna välja in Mika Burman Götz och Jenny Hellberg som nya ledamöter i styrelsen för SwedSec.
Urban Funered
Välj datumintervall -
Taggar ( valda)

16 beslut av SwedSecs disciplinnämnd under första kvartalet 2022

Under första kvartalet 2022 har SwedSecs disciplinnämnd meddelat 16 beslut. Två licenshavare har fått sina licenser återkallade, tio har meddelats en varning och fyra har fått en erinran. Besluten har bland annat handlat om felaktig hantering av intressekonflikter, brister i kreditgivning och kundkännedom, samt i flera fall otillåtna slagningar i företagens interna system. En sammanfattning och länk till respektive beslut finns nedan.Disciplinpåföljder• Återkallelser: 2• Varning: 10• Erinran: 4 Kategorier av regelöverträdelser• Intressekonflikter: 5• Olovliga slagningar: 5•

Petter Asp ny ordförande i SwedSecs disciplinnämnd

SwedSecs styrelse har vid ordinarie styrelsemöte den 10 februari 2022 utsett Petter Asp till ny ordförande för SwedSecs disciplinnämnd. Petter Asp är justitieråd i Högsta domstolen och har varit vice ordförande i SwedSecs disciplinnämnd sedan 2017. Petter Asp tar över ordförandeskapet efter Ann-Christine Lindeblad som i början av februari begärde att bli entledigad från ordförandeskapet. Vi vill tacka Ann-Christine för hennes goda arbete under 4,5 år som ordförande för SwedSecs disciplinnämnd.– Självregleringen är av stor betydelse för att upprätthålla ett högt förtroende för

SwedSec återkallar licenser för tre rådgivare

Disciplinnämnden har beslutat att återkalla licensen för tre rådgivare. I två av besluten rör det sig om omfattande brister vid bl.a. kreditgivning, ID-kontroll och kundkännedom och i det tredje ärendet har rådgivaren underlåtit att undersöka oklarheter i ett låneärende och inte uppdaterat kundkännedomsuppgifter, trots att han tidigare fått en varning från SwedSec för liknande överträdelser.I det första beslutet, 2021:31, har rådgivaren vid kreditgivning enbart skött sina kundkontakter via e-post eller telefon utan att kunna kontrollera identitet eller göra kundkännedomskontroller. Han har

SwedSec återkallar privatrådgivares licens

Privatrådgivaren har under lång tid medvetet brutit mot viktiga regler om dokumentation.Privatrådgivaren har under flera år genomfört rådgivning utan att dokumentera vilka råd som lämnats och hur dessa motsvarat kundernas önskemål och förutsättningar. Han har också i strid med företagets uttryckliga förbud gått utanför sin behörighet och lämnat rådgivning kring placeringar i enskilda aktier.  Disciplinnämnden ser mycket allvarligt på överträdelser av regler om dokumentation av rådgivning och på agerande utan behörighet. Privatrådgivaren har fått både tillsägelse och varning från

SwedSec återkallar kundrådgivares licens

Kundrådgivaren har bland annat tagit emot och genomfört ett flertal ärenden utan att kontrollera uppdragsgivares identitet.Kundrådgivaren tog emot och hanterade ett stort antal kundärenden som kommit in via hans egen e-post eller telefon. Det handlade bl.a. om upplägg och genomförande av utlandsbetalningar och andra transaktioner som kundrådgivaren hanterat utan att på föreskrivet sätt kontrollera identiteten hos uppdragsgivarna. Han har också utfört uppdrag för närstående och gjort obehöriga sökningar i företagets interna system.  SwedSecs disciplinnämnd ser mycket allvarligt på

SwedSec varnar företagsrådgivare

Rådgivaren har i flera fall bl.a. använt sin privata e-post för att skicka konfidentiell information om kunder.Företagsrådgivaren skickade handlingar och information om kunder mellan sin privata e-postadress och sin e-postadress i företaget. Enligt rådgivaren fanns det behov av praktiska lösningar under pandemin. Som förklaring har rådgivaren uppgett att hon fick underlag från kunder via sms till sin tjänstetelefon men att hon inte hade tillgång till företagets e-post på den varför hon skickade sms:en vidare till sin privata telefon. Därefter e-postade hon underlagen från sin privata e-post

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har utfört en överföring på ett betydande belopp utan behörighet och låtit bli att rapportera händelsen.Rådgivaren förde på uppdrag av en kund, Y, över pengar från Y:s konto till en annan kund, X:s, konto. Ett par veckor senare, också på uppdrag av kund Y, fördes beloppet tillbaka till Y:s konto. Under många år hade rådgivaren hanterat bägge kundernas affärer och trodde felaktigt att det fanns uttagsrätt för Y på X:s konto. Rådgivaren gjorde därför ingen särskild kontroll i företagets system.  Barnen till X framförde klagomål till rådgivaren. Rådgivaren informerade inte sin

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har lämnat investeringsrådgivning utan att dokumentera på rätt sätt.Rådgivaren har vid ett relativt stort antal tillfällen lämnat investeringsrådgivning utan att dokumentera rådgivningen i företagets rådgivningsverktyg. I något ärende hade en kund klagat över rådgivningen och bristen på dokumentation gjorde att det i efterhand inte gick att se vad rådgivaren och kunden kommit överens om. Genom agerandet har rådgivaren överträtt företagets interna regler om rådgivning, som är uppställda för att säkerställa att dokumentation sker i enlighet med lag. Rådgivaren har också gjort över

SwedSec varnar licenshavare

Licenshavaren har låtit bli att anmäla bisysslor till sin arbetsgivare.Licenshavaren har haft uppdrag som VD och styrelseledamot i tre bolag vid sidan av sin tjänst utan att anmäla dessa uppdrag till sin arbetsgivare. Genom agerandet har licenshavaren överträtt företagets interna regler om bisysslor.  SwedSecs disciplinnämnd slår fast att regler om bisysslor och annan sidoverksamhet har funnits under lång tid och att dessa utgör väl etablerad branschpraxis. Reglerna syftar till att arbetsgivaren ska kunna göra en bedömning av lämpligheten av en anställds bisyssla i förhållande till

Teresa Isele tillträder som VD efter ett år präglat av covid-19 men som också innebar ett rekordstort kunskapslyft inom finansbranschen

SwedSec välkomnar Teresa Isele som idag tillträder som ny VD. Teresa Isele kommer närmast från Första AP-fonden. 2020 var ett år som för SwedSec, liksom för resten av samhället, präglades av covid-19 men också ett år då rekord sattes i antalet genomförda kunskapsuppdateringar och där SwedSecs disciplinnämnd meddelade beslut i 71 disciplinärenden.Teresa Isele efterträder Urban Funered som tillfälligt varit VD sedan den 13 november 2020 vid sidan av rollen som styrelseledamot i SwedSec och VD för Föreningen Svensk Värdepappersmarknad. − Vi hälsar Teresa Isele varmt välkommen som ny VD

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har i ett flertal fall underlåtit att dokumentera rådgivning om bolån.I 23 ärenden har kunder fått bolån utbetalade utan att rådgivaren dokumenterat bolånerådgivningen. I vissa av fallen har rådgivaren även hanterat kreditärendena på ett felaktigt sätt. Detta har fått till följd att rådgivaren överträtt företagets regler om kreditmandat och kalkylkrav.  SwedSecs disciplinnämnd understryker vikten av att dokumentation av rådgivning sker på ett korrekt sätt och att det gäller oavsett om det är fråga om investeringsrådgivning eller bolånerådgivning. Att dokumentationen utförs på

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har överträtt instruktioner i samband med en utbetalning från ett överförmyndarspärrat konto.Enligt överförmyndarens instruktion skulle 50 000 kr på ett överförmyndarspärrat konto överföras till en kapitalförsäkring. Rådgivaren betalade i stället ut pengarna direkt till förmyndarens konto, som sedan förbrukade beloppet. I ett annat kundärende lät rådgivaren en person genomföra transaktioner från ett konto som tillhörde en juridisk person, trots att personen inte var behörig att begära transaktionerna. Genom sitt handlande har rådgivaren brutit mot företagets regler, som bland

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har fört över pengar till en person som utgav sig för att vara kund och som använde en ogiltig ID-handling.Vid två tillfällen gjorde rådgivaren uttag från en kunds konto och förde sammanlagt över cirka 23 000 kr till en person som utgav sig för att vara kunden. Rådgivaren kontrollerade inte närmare den uppvisade ID-handlingen som var utgången och förlustanmäld. Vid båda tillfällena visades varningstexter om ID-handlingen på rådgivarens bildskärm. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att reglerna om noggrann kontroll av kunders identitet har stor betydelse för hantering av

SwedSec varnar fondförvaltare

Fondförvaltaren har för en fonds räkning köpt aktier i ett bolag trots att han var upptagen i företagets insiderförteckning.Efter att förvaltaren anmält sig som insider i ett bolag och blivit uppförd i en insiderförteckning hos företaget köpte han av misstag för fondens räkning aktier i bolaget vid flera tillfällen. Enligt företagets regler får den som har tillgång till insiderinformation inte handla i de finansiella instrument som informationen avser, varken för egen eller för en fonds räkning. SwedSecs disciplinnämnd anser att förvaltaren har gjort fel som inte försäkrat sig om att

SwedSec varnar kundrådgivare

Rådgivaren har sålt komplicerade finansiella produkter utan behörighet och inte dokumenterat investeringsrådgivning.Rådgivaren sålde komplicerade finansiella produkter för en kunds räkning trots att hon saknade behörighet att handla med sådana produkter. Hon genomförde också en affärstransaktion över telefon, fast hon inte hade mandat för det, och gjorde då dessutom flera fel i handläggningen. Rådgivaren har även i flera fall inte dokumenterat sin rådgivning till kunder om finansiella placeringar. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att det är grundläggande att inte gå utanför sin

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har inte informerat sin arbetsgivare om en bisyssla i ett bolag och hanterat kundkännedomsfrågor för samma bolag liksom för en närstående.Rådgivaren har inte informerat sin arbetsgivare om en bisyssla som styrelsesuppleant i ett bolag. På så sätt har arbetsgivaren inte fått möjlighet att ta ställning till om uppdraget var lämpligt och bedöma om detta skulle kunna skapa intressekonflikter eller konkurrera med den verksamhet som företaget bedriver.  Rådgivaren har även hanterat åtgärder för kundkännedom avseende samma bolag och för den närstående samt vidtagit andra åtgärder i

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har hanterat sina vänners kreditärenden och avslöjat uppgifter.Rådgivaren har hjälpt två av sina vänner att ansöka om krediter i företaget och registrerat sig själv som handläggare för kreditärendena. Han har vidare handlagt ett kreditärende för ytterligare en vän. I samband med ett kundmöte har rådgivaren visat upp en närståendes finansiella placeringar för kunden, i strid med reglerna om tystnadsplikt. Han har även gjort obehöriga sökningar i företagets interna system. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att reglerna om jäv och intressekonflikter har stor betydelse eftersom

SwedSec återkallar rådgivares licens

Kundrådgivaren har fört över betydande belopp från kunder till egna konton.Rådgivaren har under ett par års tid olovligen fört över mer än en miljon kronor från företagets kunders konton till sina egna konton. Han har också beviljat krediter till en vän för att därefter själv låna en del av kreditbeloppet. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivarens agerande är oacceptabelt, uppenbart otillåtet och strider mot såväl branschregler som mot företagets interna regler. Det har också inneburit att han allvarligt missbrukat sin förtroendeställning i företaget. Disciplinnämnden anser att

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har lämnat råd som inte var lämpliga och brustit i sin dokumentation av rådgivningen.Vid ett flertal tillfällen har det förekommit brister i rådgivarens dokumentation avseende rådgivning om finansiella placeringar. I några ärenden har hon även brustit i själva rådgivningen, eftersom de råd hon lämnat till kunder inte stämt överens med kundernas riskprofil, kunskaper, erfarenhet och mål med investeringarna. Råden har därmed inte varit lämpliga för kunderna.  SwedSecs disciplinnämnd uttalar att dokumentation av rådgivning utgör en central del av kundskyddet. En korrekt

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har felaktigt beviljat krediter till ett mycket stort belopp.I 55 fall har rådgivaren beviljat eller lagt upp tillfälliga krediter utan säkerhet. I flera fall har kreditbeloppet uppgått till miljoner. Gemensamt för krediterna var att kunderna inte uppfyllt kraven för att kunna få en kredit beviljad. Rådgivaren har således i ett stort antal fall felaktigt beviljat krediter på sammanlagt ett mycket stort belopp. I några av fallen har rådgivaren dessutom noterat att pengar från arv, bodelning eller försäljning inväntas, vilket inte varit korrekt.  SwedSecs disciplinnämnd

Fler beslut av SwedSecs disciplinnämnd än någonsin tidigare första halvåret 2020

Den 1 juli 2020 hade SwedSecs disciplinnämnd meddelat 40 beslut i disciplinärenden som rör anställda på finansmarknaden. Det är en kraftig ökning och kan jämföras med ca 50 beslut per år de senaste åren.De allvarligaste regelbrotten, som kan leda till en indragen SwedSec-licens och i praktiken yrkesförbud, har dock minskat något i andel, jämfört med de senaste åren. Nio av de 40 besluten under det första halvåret 2020 har inneburit återkallade licenser jämfört med 17 av 48 på helåret 2019. Den som inte får licensen återkallad kan tilldelas en varning eller en erinran. Regelöverträdelserna

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har gjort efterforskningar om en utredning avseende sin partner, som innebar en uppenbar intressekonflikt.På uppdrag av sin partner kontaktade rådgivaren en intern enhet hos sin arbetsgivare och frågade om aktuell status avseende ett utredningsärende som rörde partnerns transaktioner i företaget. Transaktionerna hade lett till att partnerns konto i företaget spärrats.  Rådgivaren har även gjort 746 otillåtna sökningar på sin partner under tio månaders tid. Dessutom har hon vid i vart fall ett tillfälle låtit en kund överföra pengar till henne med hjälp av Swish, för att sedan

SwedSec varnar försäkringsspecialist

Försäkringsspecialisten har lämnat oriktiga uppgifter angående kundkännedom.Vid två tillfällen angav försäkringsspecialisten att kundkännedomen var godkänd av den kundansvarige, trots att så inte var fallet. Han vilseledde på så sätt sin arbetsgivare. Försäkringsspecialisten har inte heller rapporterat tolv egna värdepappersaffärer i tid.  SwedSecs disciplinnämnd ser allvarligt på det inträffade och anser att det är särskilt allvarligt att försäkringsspecialisten intygat något som inte var sant. Agerandet strider mot det krav på att hålla sig till sanningen som måste kunna ställas på en

Det finns inga träffar som matchar nuvarande filter
Det finns inga fler träffar som matchar nuvarande filter
Tillbaka till sidans topp

Media