Sweden

Dela

Länkar

Citat

SwedSec upplevs som en kvalitetsstämpel. Stor uppslutning kring SwedSecs licensieringssystem stärker konsumentskyddet och bidrar till en hållbar utveckling i finansmarknaden.
Teresa Isele, VD för SwedSec
Vi är mycket glada över att kunna välja in Mika Burman Götz och Jenny Hellberg som nya ledamöter i styrelsen för SwedSec.
Urban Funered
Välj datumintervall -
Taggar ( valda)

SwedSec varnar kundrådgivare

Rådgivaren har brutit mot regler om banksekretess och identifiering av kund.Rådgivaren har via telefon utfört två överföringsuppdrag på ett belopp om totalt 350 000 kr utan att varken kontrollera uppdragsgivarens identitet eller om det fanns en fullmakt för uppdraget. Genom att dessutom lämna uppgifter om kunden till en obehörig person har rådgivaren brutit mot banksekretessen.  Det är av stor vikt att regler om identitetskontroll och tystnadsplikt följs och SwedSecs disciplinnämnd ser allvarligt på rådgivarens agerande. Överföringarna har avsett betydande belopp och han har obehörigen

SwedSec återkallar licens för rådgivare

Rådgivaren har brutit mot regler i samband med kreditgivning.Rådgivaren har vid fem tillfällen betalat ut lån på totalt cirka 4,8 miljoner kr från företagets interna förskottskonton. Större delen av beloppet betalades ut utan säkerhet och i samtliga fall saknades kreditbeslut vid tidpunkten för utbetalningen. I ett av fallen, som avsåg ett bolån, har rådgivaren inte lämnat förhandsinformation till kunden eller erbjudit betänketid för lånet. Rådgivaren har genom sina handlingar brutit mot företagets interna regler för kredithantering samt regler om användning av interna konton och

SwedSec varnar kundtjänstrådgivare

Rådgivaren har bokat bort avgifter för en kollega och på så sätt brutit mot företagets interna regler om intressekonflikter.Rådgivaren har vid två tillfällen, utan affärsmässiga skäl, bokat bort avgifter till ett belopp om drygt 6 000 kr från en kollegas företagskonton. Hans agerande har inneburit en intressekonflikt och strider mot företagets interna regler. Handlandet överensstämmer inte heller med Svenska Fondhandlareföreningens vägledning till etiska riktlinjer i värdepappersinstitut avseende intressekonflikter. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivaren, genom sitt agerande,

SwedSec varnar företagsrådgivare

Rådgivaren har brutit mot uppförandekoden och sekretessförbindelsen.Företagsrådgivaren har hanterat kunders uppgifter på ett olämpligt sätt. Han har från sin arbetsgivare tagit hem en kundmapp och förvarat den i en påse i bostaden. Dessutom har han skickat en företagssimulering om en namngiven kund i ett okrypterat meddelande till sin privata e-postadress. Företagssimuleringen var av privat intresse för hans familjeföretag. Disciplinnämnden slår fast att rådgivarens agerande strider mot såväl arbetsgivarens uppförandekod som sekretessförbindelse, eftersom förvaringen av kundmappen inte

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har överskridit sitt kreditmandat med betydande belopp och beviljat krediter på felaktiga grunder.Rådgivaren har vid flera tillfällen överskridit sitt kreditmandat med ett sammanlagt belopp om flera miljoner kronor. Han har även brutit mot företagets kreditregelverk genom att bl.a. inte ha dokumenterat kreditgivning korrekt. Rådgivaren har dessutom ändrat uppgifter i kreditkalkyler. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivarens agerande strider mot företagets kreditregelverk och uppförandekod som grundar sig på lag och Finansinspektionens allmänna råd. Hans agerande har

SwedSec återkallar privatrådgivares licens

Privatrådgivaren har blivit dömd för bland annat grovt bedrägeri och urkundsförfalskning.Privatrådgivaren har bland annat förfalskat en kunds namnteckning och tagit pengar från kunders konton. Hon har dömts för grovt bedrägeri, trolöshet mot huvudman, urkundsförfalskning och grovt osant intygande. Brotten har skett i arbetet och det har varit höga belopp. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att privatrådgivarens agerande innebär att hon allvarligt har missbrukat sin förtroendeställning i företaget, vilket gör henne olämplig som licenshavare. Disciplinnämnden återkallar därför hennes

SwedSec återkallar privatrådgivares licens

Privatrådgivaren har inte sett till att handlingar undertecknats av kunder och har inte heller arkiverat dokumenten korrekt. Dessutom saknades rådgivningsdokumentation från kundmöten.Ett stort antal handlingar som inte var undertecknade av kunder upptäcktes i rådgivarens kontorsskåp. I skåpet fanns även elva uppdrag och avtal från kundmöten där det saknades rådgivningsdokumentation. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att rådgivaren allvarligt brustit i sitt arbete och att han har utsatt företaget för inte oväsentliga risker. Med hänsyn till den vikt dokumentationsskyldigheten har på

SwedSec återkallar privatrådgivares licens

Privatrådgivaren har brutit mot regler om intressekonflikter, dokumentationsplikt och lämplighetsbedömning vid investeringsrådgivning.Privatrådgivaren har lämnat investeringsråd till ett flertal kunder om handel i aktier som inte ingick i företagets utbud och som rådgivaren har haft ett personligt intresse i. Han har vid rådgivningen inte gjort någon bedömning av om aktierna var lämpliga för kunden och inte heller dokumenterat rådgivningen. Rådgivaren har utöver det vid upprepade tillfällen handlagt närståendes affärer samt samarbetat med en kollega för att ta bort det amorteringskrav som

SwedSec återkallar försäkringsrådgivares licens

Försäkringsrådgivaren har vid upprepade tillfällen brutit mot dokumentationsplikten.Försäkringsrådgivaren har vid upprepade tillfällen brutit mot företagets interna regler om att dokumentera rådgivning till kunder. Vid ett flertal tillfällen har han inte dokumenterat alls och i andra fall har dokumentationen varit ofullständig. Dessutom har det förekommit att han inte utfört dokumentationen i anslutning till rådgivningstillfället. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att försäkringsrådgivarens agerande har utsatt företaget för icke oväsentliga risker och att företaget dessutom förorsakats

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har brutit mot företagets regler om att inte ensam hantera kreditärende (dualitetsprincipen) och för att bl.a. inte ha dokumenterat investeringsrådgivning på ett korrekt sätt.Rådgivaren har vid minst ett tillfälle beviljat och betalat ut en kredit utan att följa företagets regel om dualitet. Denna regel innebär att ingen handläggare ensam får hantera ett kreditärende genom hela behandlingskedjan. Dessutom har rådgivaren vid ett antal tillfällen brutit mot företagets regler bl.a. rörande dokumentation av rådgivning genom att hon utelämnade eller lämnade bristfällig motivering

SwedSec varnar privatrådgivare

Rådgivaren har inte sett till att handlingar undertecknats av kunder och har inte heller arkiverat dem korrekt.Efter att rådgivaren avslutat sin anställning upptäcktes ett stort antal handlingar i hans arbetsskåp som saknade underskrift av kunder. I ett ärende hade dessutom en villkorsändring inte registrerats och det har inneburit att företaget fått betala ersättning. Att inte se till att handlingar undertecknas av kunden och förvaras på ett korrekt sätt strider mot lag, Finansinspektionens föreskrifter och företagets interna regler. Agerandet överensstämmer inte heller med Svenska

SwedSec återkallar kundtjänstrådgivares licens

Rådgivaren har vid upprepade tillfällen hanterat egna och närståendes ärenden och vid ett stort antal tillfällen för privat bruk använt sitt företagskort m.m.Rådgivaren har i sin tjänst upprepade gånger hanterat egna och närståendes ärenden. Han har bl.a. öppnat och avslutat konton åt sig själv samt för sina föräldrar. För föräldrarnas räkning har han även lagt på och tagit bort olika tjänster kopplade till kontona. Vidare har han låtit närstående avgiftsfritt få tillgång till ett kort. Rådgivaren har dessutom vid ett stort antal tillfällen använt sitt företagskort för privat bruk. Utöver

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har utfört tre lägenhetsaffärer med hjälp av bulvaner.Rådgivaren har under en period av två år utfört fem lägenhetsaffärer. I tre av dessa har han, i förhållande till sin arbetsgivare, använt sina vänner som lägenhetsköpare och kredittagare. De aktuella krediterna hade inte beviljats om rådgivaren hade ansökt om dessa i eget namn. Transaktionshistorik på rådgivarens konto visar överföringar mellan rådgivaren och hans vänner i samband med lägenhetsaffärerna. Detta bekräftar att rådgivaren själv var den egentliga köparen och kredittagaren i lägenhetsaffärerna och att det därmed

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har lånat pengar av en kund för att ge sken av att ha kapital för köp av bostadsrätt.Rådgivaren tänkte köpa en bostadsrätt och behövde visa mäklaren att han hade tillräckligt med pengar för att kunna genomföra köpet. Därför lånade han en större summa från en av sina kunder. När pengarna betalades tillbaka till kunden skrev rådgivaren ”Felöverföring” och ”Felbetalning” på överföringarna mellan kontona för att dölja det verkliga syftet. Att låna pengar från en kund innebär en intressekonflikt som negativt kan påverka förtroendet för företaget. Rådgivaren har också vilselett

SwedSec varnar kreditrådgivare

Rådgivaren har vid kreditgivning inte dokumenterat kredittagarens återbetalningsförmåga korrekt. Vidare har rådgivaren ensam fattat ett kreditbeslut utan behörighet.Vid ett flertal tillfällen under 2016 har rådgivaren vid kreditgivning inte dokumenterat kundernas samtliga skulder. Det har lett till att dokumentationen inte gett en fullständig bild av kundernas återbetalningsförmåga. Detta är i strid med företagets kreditregler. Det har i flera fall funnits skillnader mellan kunders uppgivna inkomst och vad som framkommit i kreditupplysningen. Även detta är i strid med företagets

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har vid flera tillfällen tagit pengar från en kunds konto. Dessutom har rådgivaren tagit betalt för olika tjänster och tillgodoräknat sig intäkterna.Vid sex tillfällen under våren 2017 har rådgivaren olovligen tagit ut pengar från en kunds konto. Rådgivaren har överfört dem till sitt eget eller närståendes konto. Rådgivaren har också under 2015 gjort obehöriga uttag från samma kunds konto. Sammanlagt har det rört sig om betydande belopp. Vidare har rådgivaren tagit betalt av kunder för olika tjänster och därefter satt in pengarna på eget konto. SwedSecs disciplinnämnd

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har tagit emot ett legat från en avliden tidigare kund och trots uppmaning om att betala tillbaka pengarna behållit dessa.Rådgivaren har tagit emot ett legat på 500 000 kr från en avliden kund som han tidigare haft kundansvar för. Han informerade inte sin chef och när händelsen uppdagades följde han inte företagets uppmaning om att återbetala pengarna. SwedSecs disciplinnämnd bedömer att ett legat som en anställd tar emot ska jämställas med mottagande av pengar som gåva, vilket rådgivaren måste ha förstått. Att ta emot gåvor i form av kontanter från kunder är strängt förbjudet

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har tagit pengar från kunder och överfört dem till egna konton.Rådgivaren har tagit pengar från två kunder och olovligen överfört dem till egna konton. I samband med detta har rådgivaren undertecknat överföringsuppdragen med falska kundunderskrifter. Överföringarna har skett vid ett stort antal tillfällen och till ett sammanlagt belopp om drygt 300 000 kr. Rådgivaren har dessutom själv hanterat avstämningen för vissa av transaktionerna. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att agerandet är allvarligt och oacceptabelt. Det strider mot lag, branschregler och företagets interna

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har registrerat information om ett sextiotal kunder i företagets system för insamlade kunduppgifter vid investeringsrådgivning, utan att ha varit i kontakt med kunderna.Rådgivaren har registrerat information om ett sextiotal kunders ekonomiska förhållanden i företagets system, utan att ha kontaktat kunderna och verifierat informationen. Hans agerande strider mot företagets instruktion om investeringsrådgivning och uppförandekod. Det strider också mot bestämmelser i lag och branschregler om att agera hederligt och professionellt. Agerandet strider även mot de grundläggande krav på

SwedSec återkallar företagsrådgivares licens

Företagsrådgivaren har använt ett kunskapsövertag och privat köpt ett stort antal aktier innan allmänheten fick information.Företagsrådgivaren var kundansvarig för ett bolag. Han har förvärvat ett stort antal aktier i ett annat bolag, som då förhandlade om att köpa det bolag han var kundansvarig för. Rådgivaren har genom sitt arbete haft betydande kunskap om de båda bolagen och information om den uppskattade storleken på köpeskillingen. Genom att genomföra egna aktieaffärer innan allmänheten fått information om ett köpeavtal mellan bolagen, får rådgivaren anses ha satt sina privata

SwedSec varnar rådgivare för intressekonflikt

Den finansiella rådgivaren har för egen räkning inlett ett köp av en fastighet. Säljaren av fastigheten var kund i företaget där rådgivaren var anställd. Rådgivaren hade dessutom kundansvar för säljaren.Rådgivaren har påbörjat ett privat köp av en fastighet, som ägs av en kund i företaget som han ansvarar för. Genom att muntligen komma överens om en köpeskilling och ansöka om en fastighetskredit för att kunna finansiera affären har rådgivaren brutit mot företagets etiska riktlinjer och uppföranderegler eftersom han haft ett personligt intresse i den påbörjade transaktionen. Företaget

SwedSec varnar kontorschef

Kontorschefen har beviljat kredit till närstående och angett osann uppgift om inkomstförhållanden.I början av 2017 beviljade kontorschefen bolån för sin son och dennes sambo. I samband med en kontroll framkom det också att hon angett att sonens sambo hade en fast anställning, trots att det inte var korrekt. Kontorschefen har i och med detta brutit mot företagets jävsregler i kreditinstruktionen och i uppförandekoden. Agerandet strider även mot Finansinspektionens allmänna råd om kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut. Dessa regler har till syfte att undvika

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivarens dokumentation vid investeringsrådgivning till kund har varit bristfällig. Han har inte heller dokumenterat rådgivningen i tid.Rådgivaren har i flera fall brutit mot företagets regler om dokumentation vid investeringsrådgivning och att inom föreskriven tid dokumentera lämnad rådgivning. Han har också brutit mot reglerna om att dokumentera uppgifter om kundkännedom. Det är viktigt att rådgivare dokumenterar enligt kraven eftersom det utgör en betydelsefull del av kundskyddet. SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att det handlar om upprepade överträdelser av företagets interna

Det finns inga träffar som matchar nuvarande filter
Det finns inga fler träffar som matchar nuvarande filter
Tillbaka till sidans topp

Media