Sweden

Dela

Länkar

Citat

SwedSec upplevs som en kvalitetsstämpel. Stor uppslutning kring SwedSecs licensieringssystem stärker konsumentskyddet och bidrar till en hållbar utveckling i finansmarknaden.
Teresa Isele, VD för SwedSec
Vi är mycket glada över att kunna välja in Mika Burman Götz och Jenny Hellberg som nya ledamöter i styrelsen för SwedSec.
Urban Funered
Välj datumintervall -
Taggar ( valda)

SwedSec varnar rådgivare för intressekonflikt

Den finansiella rådgivaren har för egen räkning inlett ett köp av en fastighet. Säljaren av fastigheten var kund i företaget där rådgivaren var anställd. Rådgivaren hade dessutom kundansvar för säljaren.Rådgivaren har påbörjat ett privat köp av en fastighet, som ägs av en kund i företaget som han ansvarar för. Genom att muntligen komma överens om en köpeskilling och ansöka om en fastighetskredit för att kunna finansiera affären har rådgivaren brutit mot företagets etiska riktlinjer och uppföranderegler eftersom han haft ett personligt intresse i den påbörjade transaktionen. Företaget

SwedSec varnar privatrådgivare

Rådgivaren har brutit mot kreditregler då pantbrev saknats som säkerhet för krediter.Rådgivaren har felaktigt hanterat kreditärenden genom att inte se till att det har funnits pantbrev som säkerhet för krediterna. Rådgivarens agerande strider mot företagets kreditinstruktioner och har utsatt företaget för kreditrisker. Det finns ingen uppgift om vilken omfattning den bristfälliga kredithanteringen har haft. Dessutom har rådgivaren påstått att den utbildning han har fått om regelverken har varit ofullständig och det har inte företaget förnekat. Med hänsyn till dessa omständigheter anser

SwedSec tilldelar rådgivare sanktion

Rådgivaren har lämnat råd utan att utföra lämplighetsbedömningen av en kund på ett korrekt sätt.2011 lämnade rådgivaren råd om en betydande investering i ett finansiellt instrument (autocalls) till en kund. Rådgivningen var inte anpassad efter kundens kunskap, erfarenhet eller mål med investeringen och var därmed inte lämplig för kunden. Rådgivarens handlande står i strid med lagen om värdepappersmarknaden och Finansinspektionens föreskrifter. Regelöverträdelsen har utsatt kunden för en avsevärd marknadsrisk och dessutom har företaget utsatts för en risk för skadestånd. Den felaktiga

SwedSec återkallar privatrådgivares licens

Privatrådgivaren har handlagt kreditärenden i strid med företagets kreditinstruktion.Vid företagets kontroll av kreditärenden framkom att privatrådgivaren hade hanterat sex kreditärenden på ett oriktigt sätt. Gemensamt för ärendena var att om de hade handlagts korrekt, skulle inte kalkylen ha gått ihop och krediterna inte ha kunnat beviljas enligt företagets kreditregelverk. Privatrådgivaren bröt därmed mot företagets kreditinstruktion och hennes agerande innebar att krediter beviljades på felaktiga grunder. SwedSecs disciplinnämnd anser att privatrådgivaren allvarligt har brustit i sin

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har inte dokumenterat information från en kund. Han har även brutit mot regler om klagomålshantering.Rådgivaren tog emot ett brev från en kund med önskemål och förväntningar på affärsrelationen med rådgivarens arbetsgivare. Han dokumenterade dock inte brevet, vilket stred mot arbetsgivarens regler. När kunden senare inkom med klagomål, registrerade rådgivaren inte klagomålet på föreskrivet sätt. Han informerade inte heller klagomålsansvariga om ärendet, trots att det var komplicerat. Hans agerande har utsatt företaget för både ekonomiska och legala risker. Disciplinnämnden

SwedSec återkallar rådgivares licens

Rådgivaren har tagit ett avsevärt belopp från kunders konton.Rådgivaren har vid ett stort antal tillfällen gjort överföringar från 28 av arbetsgivarens kunder till sitt privata konto. Flera av transaktionerna har föregåtts av försäljning av kundernas fonder och andra värdepapper. Sammantaget har överföringarna uppgått till ett avsevärt belopp. SwedSecs disciplinnämnd anser att agerandet är oacceptabelt, uppenbart otillåtet och strider mot både lag och företagets etiska riktlinjer. Därför återkallas rådgivarens licens. Disciplinnämndens hela beslut i anonymiserad form finns att läsa

SwedSec varnar kontorschef

Kontorschefen hade gjort otillåtna slagningar om en kund i arbetsgivarens system. Han behövde inte informationen för sitt arbete.Kontorschefen har vid minst 30 tillfällen använt sin behörighet i företagets system för att ta reda på information om en kund som han inte behövde för att utföra sina arbetsuppgifter. Agerandet står i strid med företagets regler om informationssäkerhet.SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att regelöverträdelserna är av allvarlig art och att agerandet kan skada företagets anseende. Disciplinnämnden anser vidare att det är försvårande att han i rollen som chef har

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren hade brutit mot banksekretessen, inte hanterat en intressekonflikt korrekt och gjort otillåtna slagningar i arbetsgivarens kundsystem.Rådgivaren hade brutit mot banksekretessen genom att obehörigen avslöja uppgifter om en kund. Regler om tystnadsplikt när det gäller kunduppgifter är av central betydelse och reglerade i lag. Med kunden hade rådgivaren också ett eget affärsförhållande som skulle kunna påverka hans opartiskhet. Mot bakgrund av den intressekonflikten borde han inte ha hanterat kundens kreditärende. Rådgivaren hade dessutom bland annat vid flera tillfällen gjort

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren hade gjort otillåtna slagningar i arbetsgivarens kundsystem som han inte behövde för sina arbetsuppgifter.Rådgivaren hade vid två tillfällen använt sin behörighet i arbetsgivarens kundsystem för att ta reda på information om kunder som han inte behövde för att utföra sina arbetsuppgifter. Agerandet står i strid med företagets regler om informationssäkerhet. Regelöverträdelserna är allvarliga och kan skada företagets anseende. Eftersom händelserna ligger flera år tillbaka i tiden anser SwedSecs disciplinnämnd dock att disciplinpåföljden kan stanna vid en varning.

SwedSec tilldelar kundansvarig sanktion

En kundansvarig hade inte följt arbetsgivarens regler om kundkännedom. Han hade även brutit mot lag eftersom han inte dokumenterat att han överlämnat information till en kund.En kundansvarig hade inte dokumenterat att det ägt rum ett fysiskt möte med en kund. Det ledde till att företaget inte har kunnat verifiera att tillräckliga uppgifter om kunden har inhämtats. Den kundansvarige hade inte heller dokumenterat om han vid s.k. execution only hade informerat kunden om att företaget inte skulle bedöma om aktiehandeln passade kunden. Det agerandet är inte förenligt med det lagstadgade

SwedSec tilldelar sparspecialist sanktion

Rådgivaren genomförde omplaceringar i två kunders portföljer utan att kundernas medgivande till omplaceringarnadokumenterades.Den SwedSec-licensierade rådgivaren arbetade som sparspecialist. Hon gjorde omplaceringar i två kunders portföljer utanatt deras godkännande till omplaceringarna dokumenterades. Rådgivaren menar att kunderna undertecknat relevantahandlingar för omplaceringarna, men detta har inte kunnat verifieras. Kunderna har klagat och företaget har betalatersättning till dem. Rådgivaren har brutit mot Svenska Fondhandlareföreningens branschrekommendation gällande

SwedSec återkallar företagsrådgivares licens

Företagsrådgivaren betalade ut ett bolån med betydligt högre belåningsgrad än vad som var fastställt i kreditbeslutet. Han påstod att han hade upprättat ett nytt kreditbeslut. I själva verket hade han undertecknat en kontrollblankett med en kollegas underskrift och stämpel för att dölja sitt agerande.Företagsrådgivaren betalade ut ett bolån till ett bolag för en viss belåningsgrad. Vid en dualitetskontroll visade det sig att belåningsgraden blivit betydligt högre än kreditbeslutet medgav, då priset på bostaden sjunkit. Rådgivaren var därför skyldig att se till att en ny kreditpromemoria

SwedSec återkallar licens för privatrådgivare

Privatrådgivaren har tecknat ett stort antal personförsäkringar till kunder utan deras vetskap. I två fall har han också förfalskat kunders namnteckningar. Han har dessutom sänkt räntan på två krediter tillhörande nära familjemedlemmar.Privatrådgivaren har tecknat 52 personförsäkringar till kunder utan deras vetskap. Han annullerade de flesta försäkringarna strax efteråt, men flera kunder hörde av sig till företaget eftersom belopp dragits från deras konton. I två fall har han också förfalskat kunders namnteckningar. Dessutom har privatrådgivaren sänkt räntan på krediter för sin mor och sin

SwedSec varnar rådgivare

Rådgivaren har haft styrelseuppdrag i två bolag, utan att anmäla detta till arbetsgivaren. Hon har också gjort otillåtna slagningar i företagets kundsystem.Rådgivaren har haft uppdrag som styrelsesuppleant i två bolag (bisysslor) utan att ansöka om tillstånd för det hos sin arbetsgivare. Hennes sambo är VD för det ena bolaget.Dessutom har rådgivaren gjort flera sökningar i företagets kundsystem på de båda bolagen. Det är enligt företagets interna regler bara tillåtet för medarbetare som behöver uppgifter om en kund för att utföra sina arbetsuppgifter.SwedSecs disciplinnämnd anser att de

SwedSec varnar avdelningschef

Avdelningschefen har vid flera tillfällen behandlat och beviljat krediter till släktingar.Vid fyra tillfällen har chefen behandlat och beslutat om krediter till närstående släktingar. Han har i och med detta brutit mot företagets regler om jäv i etikinstruktionen och i policyn för hantering av intressekonflikter. Dessa regler har till syfte att undvika situationer när förtroendet för den anställdes opartiskhet kan ifrågasättas. SwedSecs disciplinnämnd ansåg att chefens agerande var allvarligt, eftersom han medvetet hade brutit mot företagets kreditordning. Påföljden kunde dock stanna vid

Rådgivare varnas av SwedSec

Den SwedSec-licensierade rådgivaren har vid åtskilliga tillfällen genom företagets system skaffat sig information om två bolag där hennes man var delägare och anställd. Vid ett par tillfällen var anledningen att svara på frågor från hennes man om kundbetalningar. I de flesta fallen berodde dock rådgivarens agerande på ett personligt intresse för bolagen.Eftersom företagets interna regler om informationssäkerhet innebär att anställda endast får använda sin tillgång till kunduppgifter när det behövs för arbetsuppgiften, har rådgivaren brutit mot dessa regler. Hennes man var inte heller

Tom Dinkelspiel ny styrelseordförande för SwedSec

SwedSec Licensiering AB har idag valt Tom Dinkelspiel till ny styrelseordförande. Tom Dinkelspiel har arbetat i ledande befattningar i den finansiella sektorn i närmare 25 år och är bl.a. ordförande för Öhmangruppen.– SwedSec har funnits i närmare 15 år och kommit att bli en kvalitetsstämpel i den finansiella sektorn. Kunskapskrav, licensieringstester, krav på regelefterlevnad och det disciplinära förfarandet stärker förtroendet för hela finansmarknaden. Jag ser fram emot att leda styrelsens arbete och bidra till att utveckla SwedSec vidare, säger Tom Dinkelspiel.Tom Dinkelspiel tar över

SwedSec återkallar licens för aktiehandlare

En SwedSec-licensierad aktiehandlare har i tjänsten accepterat ett erbjudande av en utländsk handlare om att få fem biljetter till ett särskilt evenemang utomlands. Biljetterna skulle användas privat. Aktiehandlaren, som varit pådrivande för att få biljetterna, har även framfört att det skulle vara bra för framtida affärer om den utländske handlaren ordnade biljetterna.SwedSecs disciplinnämnd konstaterar att aktiehandlaren brutit mot interna riktlinjer på ett allvarligt sätt och anser att agerandet gränsar till vad som skulle vara straffbart som mutbrott.Disciplinnämnden anser att det är

SwedSec varnar privatrådgivare

Den SwedSec-licensierade privatrådgivaren hade bl.a. brutit mot reglerna om dokumentation av investeringsrådgivning.Dessutom hade privatrådgivaren efter beslut om beviljat bottenlån på ett belopp om 2 000 000 kr upprättat ett skuldebrev på beloppet 2 500 000 kr. Det aktuella lånet lades även upp amorteringsfritt, trots att sådant beslut inte fattats. Privatrådgivaren hade vidare försummat att lösa ett befintligt lån i en bank för en kund, vilket ledde till att kunden fick betala räntekompensation till den banken. Hennes arbetsgivare har ersatt kunden. Privatrådgivaren fråntogs sin

SwedSec tilldelar licenshavare sanktion

SwedSec-licenshavaren har av misstag överträtt den s.k. enmånadsregeln genom att sälja aktier med vinst som han har ägt under kortare tid än en månad. Regeln gäller såväl enligt Svenska Fondhandlareföreningens branschregler som enligt arbetsgivarens interna regler om anställdas egna värdepappersaffärer.Licenshavaren upptäckte och anmälde själv regelöverträdelsen.Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en erinran.Disciplinnämndens hela beslut i anonymiserad form finns att läsa här >> .För ytterligare

SwedSec tilldelar rådgivare sanktion

Den SwedSec-licensierade rådgivaren har brutit mot interna regler om anställdas egna värdepappersaffärer eftersom han för sent har anmält värdepappersaffärer till sin arbetsgivare.Rådgivaren har själv uppmärksammat sin arbetsgivare på förseningen.Disciplinnämnden bedömer regelöverträdelsen som ringa och meddelar rådgivaren en erinran.Disciplinnämndens hela beslut i anonymiserad form finns att läsa här >> .För ytterligare information kontakta:Katarina Lidén, vd, 08-56 26 07 15 eller katarina@swedsec.se

SwedSec varnar anställd i kundtjänst

Den SwedSec-licensierade kundtjänstmedarbetaren hade av en kund blivit ombedd att avsluta ett konto med tillhörande kort. Kunden ville skänka befintligt saldo på ca 50 kr till företagets kaffekassa. Kontot och kortet blev dock inte avslutat som överenskommits och saldot hade istället förts över av kundtjänstmedarbetaren till hennes eget konto.Vidare hade kundtjänstmedarbetaren i tjänsten systematiskt genomfört transaktioner mellan egna och olika närståendes konton. Vid ett tillfälle hade hon, trots att hon inte hade rätt till det, bokat bort en avgift vid en inbetalning för en sons räkning.

SwedSec återkallar licens för företagsrådgivare

Den SwedSec-licensierade företagsrådgivaren hade vid ett stort antal tillfällen utbetalat och förlängt företagskrediter utan att behörigt kreditbeslut hade fattats. I sex av dessa fall var krediterna av den digniteten att de krävt beslut av behörig kreditkommitté. Krediterna var i storleken 200 000 – 1000 000 kr. Vidare hade bl.a. krediter i flera fall utbetalats utan att säkerheter tagits inDessutom hade företagsrådgivaren vid registrering av ärenden upprepade gånger angett protokollsnummer från kreditkommittéprotokoll som inte rörde de aktuella krediterna. På så vis har han försökt dölja

Det finns inga träffar som matchar nuvarande filter
Det finns inga fler träffar som matchar nuvarande filter
Tillbaka till sidans topp

Media